2023年09月14日
2021年11月的一天，王某和劉某達(dá)成協(xié)議，劉某提供自己的銀行卡供王某轉(zhuǎn)移網(wǎng)絡(luò)犯罪贓款，王某承諾為其支付報酬。2022年11月至12月，劉某名下的多個銀行卡轉(zhuǎn)移贓款69萬余元，劉某從中獲利8000元。
法院以掩飾、隱瞞犯罪所得罪判處劉某有期徒刑一年六個月，并處罰金3000元。
近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等新型網(wǎng)絡(luò)犯罪案件頻發(fā)，犯罪分子往往通過網(wǎng)絡(luò)等方式，借用陌生人的銀行卡、支付寶賬號等將犯罪所得進(jìn)行轉(zhuǎn)移?！吨腥A人民共和國刑法》第三百一十二條規(guī)定，“明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以窩藏、轉(zhuǎn)移、收購、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰”。
若明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪，僅向他人出租、出售銀行卡、支付寶賬號，可以幫信罪論處。但向他人提供信用卡后，在明知是犯罪所得及其收益的情況下，又代為轉(zhuǎn)賬、套現(xiàn)、取現(xiàn)等，或者為配合他人轉(zhuǎn)賬、套現(xiàn)、取現(xiàn)而提供刷臉等驗證服務(wù)的，可以掩飾隱瞞犯罪所得罪論處。
律師叮囑廣大群眾，要提高警惕，切勿因貪圖小利，將銀行卡、支付寶賬號等借給他人，謹(jǐn)防被用于違法犯罪活動，導(dǎo)致自己受到法律處罰。②12
（河南三川律師事務(wù)所 李二妞）
