2024年03月26日
工行周口分行堅(jiān)持金融的政治性、人民性，遵循“反詐為民”基本原則，不斷提升反詐工作質(zhì)效，筑牢反詐“防火墻”。近日，因反詐工作成效突出，工行周口分行有關(guān)負(fù)責(zé)人受邀在全市反詐聯(lián)席會議上作先進(jìn)典型發(fā)言。
該行按照“主動(dòng)防、智能控、全面管”的風(fēng)險(xiǎn)治理路徑，堅(jiān)持客戶為本、部門聯(lián)動(dòng)、預(yù)防為主、標(biāo)本兼治的工作原則，加強(qiáng)制度建設(shè)，扎實(shí)推進(jìn)反詐工作。該行嚴(yán)格執(zhí)行賬戶管理制度，切實(shí)平衡好風(fēng)險(xiǎn)防控和優(yōu)化服務(wù)之間的關(guān)系，明確工作機(jī)制，深度分析、研判涉詐風(fēng)險(xiǎn)特征，按照“最小必要”原則確定管控范圍，做到對涉案賬戶精準(zhǔn)打擊，筑牢風(fēng)險(xiǎn)防線。
該行強(qiáng)化源頭風(fēng)險(xiǎn)防控，積極推廣簡易開戶服務(wù)，嚴(yán)格落實(shí)人民銀行開戶“四步法”、《河南省個(gè)人銀行結(jié)算賬戶分類分級管理自律公約》等制度要求，確保客戶開戶的真實(shí)性，從源頭上防控開戶風(fēng)險(xiǎn)。調(diào)整非柜面渠道支付交易限額，有效切斷電信網(wǎng)絡(luò)詐騙路徑，對柜面、智能終端電子銀行渠道限額實(shí)施分級管理，切實(shí)阻斷涉案賬戶資金轉(zhuǎn)移的渠道。2023年，該行累計(jì)堵截外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)事件35起，配合公安機(jī)關(guān)抓獲涉案人員11人，涉案金額59.2萬元。②12（李玉 崔光亮）
